Пока в Молдове нет авторизованного локального поставщика крипто-услуг, поэтому большинство людей покупает через международные платформы или напрямую у другого человека.
Существующие пути
Самый распространённый вариант - международная торговая платформа, где вы создаёте аккаунт, проходите проверку личности и пополняете счёт банковским переводом или картой. Второй вариант - прямой обмен с другим человеком за наличные или банковский перевод, без платформы посередине; это гибче, но и рискованнее, потому что нет посредника, который бы уладил возможный спор. Физических точек, посвящённых исключительно обмену крипто, в Молдове пока немного, и их доступность непостоянна.
Что проверять перед выбором платформы
Проверьте, как долго работает платформа и авторизована ли она или находится под надзором признанного финансового регулятора где-либо в мире, даже если не в Молдове. Читайте отдельно торговые комиссии и комиссии за вывод, а не только цифру, рекламируемую на главной странице; эту разницу мы разбираем в гайде о комиссиях. Проверьте, остаются ли активы на платформе (кастодиальная модель) или можно вывести их напрямую в собственный кошелёк, и предлагает ли платформа двухфакторную аутентификацию. Если обмен происходит напрямую с человеком, обращайте внимание на признаки, описанные в гайде о мошенничествах: спешка, давление и просьбы об оплате заранее - частые тактики.
Приложение и домен имеют значение
У многих платформ есть и мобильное приложение, и веб-версия; устанавливайте приложение только из официальных магазинов (Google Play, App Store), никогда по ссылке из сообщения, и каждый раз проверяйте, что адрес в браузере точно совпадает с официальным доменом платформы, без подменённых букв или странных расширений. Поддельные приложения, копирующие вид реальной платформы, - повторяющийся тип мошенничества именно потому, что многие не проверяют источник перед установкой.
Что меняет закон
Закон о криптоактивах вводит обязательную авторизацию через НКФР для поставщиков, работающих в Молдове, но правила реально вступают в силу через несколько месяцев после публикации закона, а не сразу. До этого момента локального реестра для проверки не существует. Как только закон вступит в силу, вы сможете найти любого поставщика в публичном реестре НКФР, а у авторизованных появятся чёткие обязательства по раскрытию информации и официальный канал для жалоб. Все изменения мы разбираем в гайде о законе.
Что важно запомнить
- Сегодня вы покупаете либо через международную платформу, либо напрямую у другого человека; авторизованного локального поставщика пока нет.
- Перед выбором проверьте историю и надзор платформы, реальные комиссии и то, как она хранит активы.
- Как только закон вступит в силу, реестр НКФР станет местом проверки для любого поставщика, работающего в Молдове.